Diduga Gelapkan Dana Ratusan Juta, Leader Investasi ‘Zahra Berkah’ Resmi Dilaporkan ke Polres Ternate
MalutUpdate.com-Setelah Kasus dugaan investasi bermasalah yang mengegerkan Kota Ternate. Gerak cepat porles Ternate yang menetapkan Leader Investasi “ZB Zahra Berkah” berinisial AH alias Armi Hanafi sebagai tersangka.
Kini, Seorang warga, inisal (MS), secara resmi melaporkan Leader Investasi “ZB Zahra Berkah” berinisial AH alias Armi Hanafi ke Satreskrim Polres Ternate atas dugaan tindak pidana penipuan, penggelapan, serta pelanggaran perbankan. Selasa (22/9/26)
Laporan resmi tersebut dilayangkan oleh tim Kuasa Hukum pelapor dari Kantor Hukum Rirynsusanti M, S.H., M.H & Associates, yang terdiri dari Rirynsusanti Muhammad, S.H., M.H. dan Zulvan Pratama, S.H., berdasarkan Surat Kuasa Khusus Nomor: 38/RM-MU/IX/2026 tertanggal 22 September 2026.
Dalam surat laporan tertulis, terlapor Armi Hanafi yang beralamat di Kelurahan Jati, Kecamatan Ternate Selatan diduga membujuk korban untuk menanamkan modal dengan iming-iming imbal hasil tinggi.
“Bahwa sekitar tanggal 12 September 2026, Terlapor menerima sejumlah uang dari klien kami dalam bentuk investasi dengan nama atau program Investasi Zahra Berka” bunyi poin laporan tersebut.
“Dalam menerima uang tersebut, Terlapor sekaligus Leader menawarkan kepada Klien kami bahwa dana yang diserahkan akan diputar sebagai modal usaha dan Terlapor menjanjikan keuntungan atau imbal hasil sebesar 25% tiga puluh lima persen dalam jangka waktu sekitar 10 sampai dengan 15 hari, dan 25 hari sampai 30 hari,” lanjut laporan yang di kutip MalutUpdate.com.
Termakan bujukan dan tawaran manis tersebut, korban lantas melakukan beberapa kali pengiriman uang. Total dana investasi yang berhasil dihimpun dan diserahkan oleh para klien mencapai Rp99.900.000, Bahkan, pada 13 September 2026, Mulyani Subair kembali mentransfer dana segar sebesar Rp39.900.000, setelah ditawari kembali oleh terlapor.
Namun, janji manis itu berubah menjadi kekecewaan. Pada 15 September 2026, para korban mendapat kabar mengejutkan bahwa investasi tersebut mengalami kolaps (lost).
“Bahwa setelah dana diterima oleh Terlapor, keuntungan/imbal hasil sebesar 25% sebagaimana yang sebelumnya ditawarkan tidak diberikan kepada Klien kami. Modal yang telah diserahkan oleh para Klien kami juga tidak dikembalikan,” tulis tim kuasa hukum dalam berkas pengaduannya.
“Pada tanggal 15 September 2026, para Klien kami memperoleh informasi atau berita bahwa kegiatan Investasi Zahra Berkah yang dijalankan oleh Terlapor mengalami kolaps atau gagal, namun Terlapor tidak memberikan penjelasan yang jelas, transparan, dan dapat dipertanggungjawabkan mengenai keberadaan dana,” tegas mereka.
Tidak hanya gagal memberikan bagi hasil, terlapor yang berstatus sebagai Leader juga dinilai tidak kooperatif dan tidak memegang komitmen.
“Klien kami dijanjikan dan belum terima bukti transfer setoran Terlapor sebagai Leader kepada owner, sampai saat ini Klien kami belum menerima bukti tersebut. Klien kami merasa telah mengalami kerugian materiil sekurang-kurangnya sebesar Rp99.900.000,” tambah tim advokat.
Atas dasar kejadian ini, tim kuasa hukum mendesak Kepolisian Resor (Polres) Ternate untuk bertindak tegas dan segera memproses laporan tersebut sesuai ketentuan hukum yang berlaku, khususnya terkait pasal dugaan Penipuan, Penggelapan, serta tindak pidana Perbankan dan Pasar Modal.
“Bahwa sehubungan dengan tindakan dari Terlapor atau Teradu atas nama Armi Hanafi, dengan ini Para Pelapor Atau pengadu tidak menerima baik perbuatan Terlapor atau Teradu tersebut dan oleh karena itu kepada Terlapor Teradu agar diproses serta ditindak menurut hukum yang berlaku,” bunyi dalam kutipan laporan.
Pihak korban telah menyiapkan sejumlah alat bukti kuat untuk menyeret terlapor ke ranah hukum, di antaranya dokumen rekening koran, bukti transfer bank, serta riwayat percakapan yang menguatkan dugaan tindak pidana tersebut.
